Si recibe pagos o realiza pagos mediante cheques, los estados de cuenta bancarios no coincidirán con precisión con las fechas de su entrada, esto se debe a que el banco suele tardar en "compensar" estos pagos.

Además, es posible que haya enviado un cheque por correo a su Proveedor y pueden pasar algunos días antes de que el Proveedor lo reciba y deposite. En qlip BUSINESS puede sincronizar sus estados de cuenta bancarios y sus asientos de diario utilizando las fechas de transacción.

1. ¿Qué es un Estado de Conciliación Bancaria?

El Informe de conciliación bancaria proporciona la diferencia entre el saldo bancario que se muestra en el estado de cuenta bancario de una organización, proporcionado por el banco y el monto que se muestra en el Plan de cuentas de la empresa.

Así es como se ve una declaración de conciliación bancaria:

En el informe, verifique si el campo 'Saldo por banco' coincide con el Estado de cuenta bancaria. Si es coincidente, significa que la Fecha de Liquidación está correctamente actualizada para todos los asientos bancarios. Si existe un desajuste es por asientos bancarios cuya Fecha de Liquidación aún no está actualizada.

Para acceder a la Conciliación Bancaria, ingrese a:

Inicio > Contabilidad > Banca y pagos > Actualizar fecha de transacción bancaria

2. Cómo actualizar las fechas de transacciones bancarias

1. Vaya a Actualizar fechas de transacciones bancarias.
2. Seleccione su cuenta bancaria.
3. Seleccione una fecha desde y hasta.
4. Puede optar por incluir entradas conciliadas y transacciones de POS.
5. Haga clic en el botón Obtener entradas de pago .
6. Ahora obtendrá todas las entradas de tipo “Bank Voucher”.
7. En cada una de las entradas, en la columna más a la derecha, actualice el campo “Fecha de liquidación” y haga clic en el botón Actualizar fecha de liquidación .

Al hacer esto, podrá sincronizar sus extractos bancarios y entradas en el sistema.

3. Tipos de herramientas de conciliación

qlip BUSINESS tiene dos herramientas de reconciliación:

1. Una herramienta de reconciliación manual que permite establecer fechas de liquidación contra entradas de pago, pagos de facturas de venta o entradas de diario
2. Una herramienta de conciliación semiautomática que permite compensar las transacciones bancarias con las entradas de pago, pagos de facturas de compra y venta, entradas de diario o declaraciones de gastos.

3.1 Herramienta de conciliación bancaria manual

Para ver este informe, vaya a Cuentas > Banca y pagos > Estado de conciliación bancaria . En el informe, verifique si el campo 'Saldo por banco' coincide con el Estado de cuenta bancaria. Si es coincidente, significa que la Fecha de Liquidación está correctamente actualizada para todos los asientos bancarios. Si hay desajuste es porque la Fecha de Liquidación aún no está actualizada para los asientos bancarios.

3.2 Herramienta de conciliación bancaria semiautomática

Es un proceso de dos pasos:

1. Agregue transacciones bancarias a qlip BUSINESS a través de la importación de extractos bancarios o la sincronización de cuentas bancarias
2. Conciliar el extracto bancario

3.2.1 Importación de extractos bancarios

1. Descargue un extracto bancario del sitio web de su banco

   Asegúrese de tener al menos la fecha, el débito/crédito y la moneda en cada fila de su extracto bancario.

Para cargar su extracto bancario, vaya a:

Contabilidad > Extracto bancario > Importación de extracto bancario

o simplemente busque 'Importación de extracto bancario' en la barra impresionante.

1. Selecciona tu Empresa y Cuenta Bancaria
2. Clic en Guardar
3. Adjunte el extracto bancario
4. Haga clic en 'Columnas de mapa' para ingresar el mapeo entre columnas en el extracto bancario cargado y el tipo de documento de transacción bancaria

5. Haga clic en Iniciar importación para iniciar el proceso de importación. Las transacciones bancarias se crearán a través de un trabajo en segundo plano, aunque el progreso se mostrará aquí.

    

6. El mapeo que se realiza se almacena en el Documento Bancario vinculado a la Cuenta Bancaria correspondiente. En la próxima carga, el mapeo se toma de aquí, pero el sistema le permite al usuario cambiarlo si es necesario. La asignación modificada también se actualiza en el documento bancario.

3.2.2 Sincronización de cuentas bancarias

Puede usar Plaid (consulte la página de Integraciones de Plaid ) para sincronizar automáticamente su cuenta bancaria con qlip BUSINESS. Todas sus transacciones bancarias se importarán automáticamente a qlip BUSINESS.

3.2.3 Conciliar el extracto bancario

Una vez que todas sus transacciones bancarias se importan a qlip BUSINESS, puede conciliarlas con sus comprobantes existentes. Ir a:

Contabilidad > Extracto bancario > Herramienta de conciliación bancaria

o simplemente busque 'Herramienta de conciliación bancaria' en la barra impresionante.

1. Seleccione su empresa, cuenta bancaria, fecha de inicio y finalización del extracto bancario.
2. Asegúrese de que el saldo inicial de qlip BUSINESS coincida con el saldo inicial de su extracto bancario.
3. Ingrese el saldo de cierre del extracto bancario.

4. Al guardar el documento, se mostrarán las transacciones bancarias coincidentes.

5. El objetivo final de la conciliación bancaria es hacer que el monto de la diferencia sea cero (verde), ya sea haciendo coincidir un comprobante existente o creando un comprobante nuevo.

6. Para todas las transacciones bancarias que están presentes en el extracto bancario pero que no tienen una fecha de liquidación, haga clic en el botón Acciones para emparejar/crear comprobantes
7. Para hacer coincidir, elija 'Coincidir contra cupón' en 'Acción'. Se mostrarán los comprobantes relacionados con esta transacción. Se clasificarán en función del número máximo de campos coincidentes. Puede hacer coincidir uno o varios comprobantes con la misma transacción bancaria utilizando las casillas de verificación.
8. Para crear un nuevo comprobante, seleccione 'Crear comprobante' en la 'Acción' y luego elija el tipo de documento. Complete los detalles que no estaban disponibles en la Transacción bancaria. Al hacer clic en Enviar, se creará el comprobante correspondiente y se actualizará su fecha de liquidación.
9. También es posible actualizar las Transacciones Bancarias. Actualizar la transacción bancaria podría ayudar a qlip BUSINESS a encontrar mejores coincidencias. Para actualizar una transacción bancaria, elija 'Actualizar transacción bancaria' en 'Acción', complete los detalles requeridos y haga clic en Enviar para guardar la transacción bancaria.

4. Temas relacionados

1. Conciliación de pagos
2. Garantía bancaria
3. Entrada de pago